세무사 상담 전에 미리 준비해야 할 체크리스트

세무사 상담 전에 미리 준비해야 할 체크리스트

👉 이것만 챙겨 가도 상담 퀄리티가 완전히 달라진다

세무사 상담을 받고 나서
이런 생각이 드는 경우가 많습니다.

“괜히 갔나…?”
“뭔가 제대로 물어보지도 못한 느낌인데?”

사실 문제는 세무사가 아니라
상담 전에 준비가 안 된 상태인 경우가 대부분입니다.

세무 상담은
✔ 준비한 만큼 절세가 보이고
✔ 질문이 구체할수록 결과가 달라집니다.

오늘은 세무사 상담 전에 꼭 준비해야 할 체크리스트를 정리해드립니다.

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왜 세무사 상담 전에 준비가 필요할까?

세무사는
✔ 현재 상황을 분석하고
✔ 가장 유리한 선택지를 제시해주는 역할을 합니다.

하지만

• 자료가 없거나
• 상황 설명이 모호하면

👉 상담은 일반적인 설명 수준에서 끝나기 쉽습니다.

📌 준비 = 절세 가능성
이라고 생각하셔도 과하지 않습니다.

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1️⃣ 내 소득 구조부터 정리하기

가장 기본이자 가장 중요합니다.

• 근로소득 (연봉, 상여 포함)
• 사업소득 / 프리랜서 소득
• 부동산 임대소득
• 금융소득 (이자·배당)

👉 “얼마 벌어요?”가 아니라
어디서, 어떤 형태로 벌고 있는지가 핵심입니다.

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2️⃣ 최근 3년치 세금 신고 내역

가능하다면 아래 자료를 준비하세요.

• 최근 3년 연말정산 결과
• 종합소득세 신고서
• 납부 세액 및 환급 내역

📌 과거 신고 내역을 보면
**추가 환급 가능성(경정청구)**도 함께 확인할 수 있습니다.

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3️⃣ 가족 구성 & 부양가족 정보

절세에서 가족은 매우 중요합니다.

• 배우자 소득 여부
• 부모님 연금·소득
• 자녀 나이 및 교육비

👉 부양가족 공제, 의료비·교육비 공제는
등록 여부에 따라 환급액 차이 큼

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4️⃣ 부동산 보유 및 거래 내역

부동산은
상담의 방향을 완전히 바꾸는 요소입니다.

• 보유 주택 수
• 취득 시기·금액
• 전세·월세 여부
• 매도 계획 유무

📌 양도소득세, 종부세, 상속·증여까지
한 번에 연결되는 주제입니다.

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5️⃣ 금융자산 현황 정리

의외로 많은 분들이 빼먹습니다.

• 예금·적금
• 주식·ETF
• 배당·이자 수익
• 연금저축·IRP·ISA

👉 금융소득 2천만 원 초과 여부는
종합과세 판단의 핵심 기준입니다.

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6️⃣ 보험·연금 가입 현황

세무사는
보험도 ‘세금 관점’에서 봅니다.

• 연금저축·IRP 납입액
• 보장성 보험 여부
• 사망보험금 구조

📌 연말정산 절세
📌 상속·증여 대비
모두 여기서 갈립니다.

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7️⃣ 현재 고민을 ‘질문’으로 정리하기

이게 가장 중요합니다.

❌ “절세 방법 알려주세요”
⭕ “연금저축을 더 넣는 게 유리할까요?”
⭕ “부모님 증여, 지금 시작해도 될까요?”

👉 질문이 구체할수록
답도 실행 가능한 전략으로 바뀝니다.

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8️⃣ 상담 후 실행 가능한 범위 정하기

상담 전에 스스로 정리해보세요.

• 단기 절세만 필요한지
• 중장기 자산 설계가 필요한지
• 신고 대행까지 맡길지

👉 그래야
불필요한 상담 비용도 줄일 수 있습니다.

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✔ 세무사 상담 전 체크리스트 요약

• 소득 구조 정리
• 최근 세금 신고 내역
• 가족·부양가족 정보
• 부동산·금융자산 현황
• 보험·연금 가입 상태
• 구체적인 질문 목록

이 정도만 준비해도
상담 시간 30분이 절세 전략 회의로 바뀝니다.

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결론: 세무 상담은 ‘준비 게임’이다

세무사 상담은
비싼 설명을 듣는 자리가 아니라
돈을 지키는 전략을 만드는 시간입니다.

같은 비용을 써도
준비한 사람은
✔ 환급을 받고
✔ 세금을 줄이고
✔ 실수를 예방합니다.

상담 예약 전에
이 체크리스트부터 한 번 점검해보세요.

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